Метка: мошенничество

Ожидается, что это сократит число мошеннических махинаций

Зампред Совета по развитию цифровой экономики при Совете Федерации Артем Шейкин предложил внести поправки в закон «О потребительском кредите». 

Сенатор считает, что это поможет бороться с телефонным мошенничеством.

Обновленный закон обяжет банки уточнять у заемщиков цель получения кредита, условия выплаты, а также добровольно ли они идут на этот шаг. Финансовые организации должны будут вести аудиозапись разговора с клиентом при оформлении документов. 

По его Артема Шейкина, это облегчит работу силовиков, если выяснится, что человек находился под психологическим воздействием. В таком случае банк может быть признан потерпевшим. 

Если банк не будет следовать установленной процедуре, то гражданин окажется освобожденным от выплаты кредита.

Сенатор подчеркнул актуальность этих поправок, так как, по его словам, известны случаи, когда человек оформлял сразу несколько кредитов за один день. Известно, что во многих подобных случаях гражданами манипулируют мошенники. Законопроект будет внесен на обсуждение по окончании новогодних каникул после получения отзыва правительства.

Согласно сообщению Центробанка в прошлом году злоумышленники похитили у нерадивых граждан около 14,1 млрд рублей. За первую половину этого года – 4,5 млрд рублей. Средства злоумышленники получили, вынуждая россиян брать кредиты. По словам Шейкина, самый распространенный случай, когда преступники вводят жертву в заблуждение, представляясь сотрудником банка.

Представитель Совфеда добавил, что аферисты часто предлагают гражданам уменьшить размер долга или убеждают, что их средства находятся в опасности. Далее они заявляют, что необходимо перевести деньги на «безопасный» счет, после чего прекращают диалог.

Также сохраняется тенденция закредитованности населения. В основном это происходит из-за выдачи банками займов неплатежеспособным людям.

Ранее стало известно, что количество россиян с тремя кредитами и более выросло на 2,2 млн человек и достигло 11,2 млн. В ответ на это ЦБ уже установил особые лимиты для таких должников. Так, заемщики смогут получать заниженный размер кредита на 15-30%.

В Главном управлении региональной безопасности Московской области рассказали, каким образом несовершеннолетние чаще всего попадают в ловушку мошеннических онлайн-схем

Наиболее распространённым способом является создание поддельных сайтов онлайн-игр, магазинов и развлекательных каналов. Дети заходят на такие сайты, вводят данные банковских карт, откуда мошенники списывают все деньги. 

Специалисты ГУРБ Московской области призывают родителей обратить внимание детей на публикации в сетях геолокаций, данных о родных, фотографии квартир, документов и билетов. Этого ни в коем случае нельзя делать, поскольку мошенники, собрав нужную им информацию, могут спланировать ограбление, пока семья находится в отъезде.

Часто злоумышленники заводят с детьми дружбу по переписке – обычно это происходит во время онлайн-игр. Войдя в доверие, мошенники под благовидными предлогами просят передать им данные банковских карт. Кроме этого, они взламывают аккаунты и рассылают сообщения с просьбой о помощи, а также вредоносные ссылки.

Ещё одним способом получить доступ к данным банковских карт является предложение подработать – это может быть участие в анкетировании или платном опросе. Просьба предоставить данные для перевода оплаты за проделанную работу выглядит вполне логичной, на чём и попадаются подростки.

Другой вариант подработки может сделать подростка соучастником проведения нелегальных финансовых операций – мошенники предлагают перевести деньги со счёта на счёт или обналичить средства за определённый процент.

Следующая распространённая схема – использование QR-кода. Аферисты расклеивают объявления о выплатах студентам, узнать о которых, можно отсканировав QR-код, который автоматически переводит абонента на чат-бот, запрашивающий данные банковской карты для якобы получения выплаты.

Существует ещё одна мошенническая схема, которую специалисты ГУРБ назвали «Игра на популярности». Мошенники взламывают аккаунт известного блогера, снимают от его имени видео с использование технологии «дипфейк», публикуют рекламу финансовой пирамиды и просят сделать перевод. Как отмечают в управлении, многие верят подобным призывам и отдают свои деньги злоумышленникам.

В Главном управлении региональной безопасности Московской области обратили внимание родителей на необходимость рассказать обо всех таких схемах детям.

Эксперт регионального цифрового образовательного проекта «IT-Куб» Андрей Солодовников рассказал изданию «Московские ведомости», что наиболее часто подростки попадаются на так называемых фишинговых сайтах, которые внешне практически не отличаются от официальных порталов.

«Дело в том, что подростки чаще пользуются мобильными телефонами, в которых сложно разглядеть веб-адрес сайта. А аферистам достаточно изменить в нём один знак или переставить местами латинские буквы. В итоге дети заходят на сайт или копируют с него вредоносные ссылки, что позволяет мошенникам получить доступ к персональным данным», — пояснил эксперт.

Ранее в ГУРБ Московской области предупредили жителей Подмосковья о виде мошенничества при помощи фальшивых QR-кодов для покупки билетов.

В Главном управлении региональной безопасности Московской области со ссылкой на ГУ ФССП по региону сообщили о новой схеме мошенничества, с помощью которой у россиян похищают их денежные средства и персональные данные

Как пояснил. в ГУРБ, злоумышленники создают фиктивное уведомление о наличии задолженности, которое от имени судебных приставов присылают по электронной почте. В таких письмах содержится предупреждение о том, что за неуплату долга могут быть применены меры принуждения, такие как арест банковских счетов или имущества. Чтобы оплатить якобы существующий долг или узнать подробности о его возникновении, предлагается перейти по присланной ссылке, где будет предложено ввести данные банковской карты, или скачать вредоносный файл, при открытии которого мошенники получают доступ к персональным данным на устройстве пользователя. В ведомстве призвали граждан быть бдительными, не переходить по подозрительным ссылкам и не вводить на посторонних ресурсах свои персональные данные, в том числе сведения о картах и счетах, а также не скачивать неизвестные файлы. 

В ГУ ФССП обратили внимание на то, что электронные уведомления о задолженностях направляются гражданам лишь через их личный кабинет на портале госуслуг и в том случае, если было подано соответствующее заявление о направлении подобных документов в электронном виде. В иных случаях уведомление приходит по обычной почте. Оплатить реально существующие долги можно также на портале госуслуг или по сформированной квитанции в банке.

Так же в ГУРБ Подмосковья предупредили об участившихся случаях мошенничества с использованием СНИЛС. В управлении отметили, что страховой номер индивидуального лицевого счёта запрашивают лишь работодатели, сотрудники госучреждений для оказания государственных услуг и Пенсионный фонд при назначении пенсии, однако для этого органам власти необходимо получать письменное согласие гражданина на обработку его персональных данных. Однако мошенники используют различные способы получения СНИЛС граждан. Они могут пытаться сделать это в ходе телефонных опросов или поквартирных обходов, представляясь сотрудниками Пенсионного фонда, через фишинговые сайты или иными методами. Зная номер СНИЛС, можно оформить микрозайм или электронный кошелёк для мошеннических операций. В некоторых случаях преступники могут получить доступ и к аккаунту на портале госуслуг, если он не защищён двухфакторной аутентификацией. 

В ГУРБ призвали быть внимательными при обращении с персональными данными, не предоставлять СНИЛС кому-либо, кроме своего работодателя и сотрудников профильных госучреждений при обращении к ним за получением какой-либо государственной услуги, а также использовать двухфакторную аутентификацию при входе на портал госуслуг.

Действия от имени представителей госучреждений – популярная схема у мошенников. Так, в прошлом году подмосковная полиция задержала женщину, проникавшую в квартиру к пенсионерам под видом сотрудницы ПФР. Она предлагала заменить старые денежные купюры на новые, после чего незаметно похищала сбережения пожилых людей. В итоге злоумышленница стала фигурантом уголовного дела по ст. 158 УК РФ, кража. Позднее сотрудники уголовного розыска провели крупную операцию в Московской области и Москве, в результате которой задержали 5 человек из преступной группы, похищавшей деньги у пенсионеров. Исполнители по телефону представлялись сотрудниками полиции и Центробанка, утверждали, что банковский счёт жертвы оказался под угрозой и нужно перевести деньги с него на безопасные счета. Затем похищенные средства переводились руководителю группировки.

Как видно, все подобные схемы реализуются по похожему сценарию. Злоумышленники вызывают доверие потенциальных жертв, представляясь сотрудниками государственных структур, а затем вынуждают или убеждают следовать своим указаниям. Чтобы не стать жертвой мошенников, необходимо перепроверять информацию, не продолжать подозрительные беседы и не переводить деньги на неизвестные счета, а также не переходить по посторонним ссылкам из электронных писем и мессенджеров. Также стоит помнить о том, какие действия реально могут предпринимать настоящие госучреждения. Например, в Центробанке неоднократно напоминали, что сотрудники этого ведомства никогда не обзванивают граждан и не рассылают им никаких писем, а также не отправляют в мессенджерах копии своих служебных документов. Это не относится к задачам Банка России. Таким образом, если бы граждане обладали данной информацией или перепроверяли то, что им говорят мошенники по телефону, потери средств и других проблем можно было бы избежать.

По словам адвоката Матвея Черепкова, официальные учреждения никогда не связываются с гражданином через мессенджеры, а на почту обычно приходит лишь уведомление с официального портала, например, портала госуслуг. 

«Если что-то подобное пришло в мессенджере, на 90% это мошенники. Просто не надо открывать какие-то ссылки, ничего никому отправлять. Если есть какая-то задолженность, её наличие всегда можно проверить на портале госуслуг или на официальном сайте службы судебных приставов», — рассказал юрист. 

Правозащитник добавил, что, даже если человек не стал жертвой мошенников, но получил подозрительное сообщение явно мошеннического характера, стоит обратиться в правоохранительные органы. 

«Конечно, долг каждого гражданина – сообщить о готовящемся преступлении, а такие письма от фейковых приставов – это как раз готовящееся преступление. Другой вопрос, насколько эффективной будет реакция. Правоохранительные органы обязаны обработать каждое такое сообщение, но вы представьте себе масштабы, сколько таких попыток обмана происходит. Вряд ли возможно эффективно отработать по каждому такому сообщению. Но если человек с правильной гражданской позицией, ему, конечно, стоит полицию о таких фактах уведомить», — заключил адвокат.

В России появился новый вид телефонного мошенничества

Об этом сообщили в Главном управлении региональной безопасности Московской области».

Потенциальной жертве звонят из некоей финансовой организации и сообщают о том, что на ее имя одобрен первоначальный кредит на определенную сумму. После отказа абонента от предлагаемой ссуды ему снова поступает звонок с сообщением о том, что кредит оформлен, и благодарят за сотрудничество.

Мошенники, вероятно, рассчитывают на то, что клиент запаникует, а на реальную проверку, взят ли кредит на самом деле, уйдет какое-то время — для этого потребуется личное посещение банка. 

Далее человека просят оказать помощь в поимке мошенников и переводят звонок на якобы сотрудников полиции или службы безопасности. А чтобы деньги не достались «преступникам», жертве предлагают взять настоящий кредит и перевести эту сумму на безопасный счет. 

После того как человек оформляет на себя кредит и переводит средства, мошенники исчезают вместе с деньгами. 

В ГУРБ Московской области призывают граждан быть бдительными и помнить, что ни полиция, ни сотрудники банка не имеют права просить граждан о содействии в поимке мошенников. Описанная схема является преступной. 

В последнее время в Москве участились случаи мошенничества под видом неотложных коммунальных услуг. Об этом сегодня предупредил жителей столицы заместитель мэра Москвы Петр Бирюков

По словам чиновника, злоумышленники, чаще всего выбирающие своими жертвами людей старшего возраста, проникают в квартиры, представляясь сотрудниками ЖКХ: «К сожалению, нередки случаи, когда мошенники, представляясь сотрудниками различных коммунальных служб, приходят в квартиры москвичей, чаще всего пожилых людей, пенсионеров, и предлагают услуги по замене счетчиков, проверке газовых плит».

В сводки МВД и новостные ленты случаи такого рода мошенничества попадают часто. В октябре органы внутренних дел задержали злоумышленников, которые, вычисляя по базам данных квартиры пожилых людей, настаивали на необходимости срочной прочистки вентиляции. За имитацию работы они требовали с пенсионеров от 7,5 до 12 тысяч рублей.

За 4 800 был готов был «устранить» несуществующую газовую утечку другой мошенник, обзаведшийся для такого случая и формой, и даже поддельным удостоверением. Московская пенсионерка смогла уберечь от него свои деньги, заявив о желании связаться со службой «Мосгаза» для проверки подлинности предъявленных документов.

Официальный портал mos.ru напоминает, что настоящие сотрудники коммунальных служб всегда одеты в специальную форму и имеют при себе удостоверение. Но даже если звонящий в квартиру незнакомец в спецовке не отказывает в просьбе показать документы, все равно следует помнить: проверки оборудования не проходят без обязательного предварительного согласования с жильцами. Информация о дате и времени, когда такие проверки, плановые или экстренные, будут проводится, всегда будет своевременно размещена на сайте обслуживающей компании и на внутриподъездном информационном стенде. 

«Все внезапные проверки незаконны, если к вам пришли с такой проверкой, то 100 процентов это мошенники», — подчеркнул заммэра Москвы.

Подозреваемого задержали, возбуждено уголовное дело по статье «Мошенничество»

В Тверском районе столицы оперативники задержали мужчину, подозреваемого в мошенничестве с продажей дорогих часов известного бренда. Как сообщает пресс-служба УВД по ЦАО, мошенник ввел в заблуждение сразу двух людей, разместивших объявления о купле-продаже в Сети: продавца дорогостоящих брендовых часов и их потенциального покупателя.

«Злоумышленник позвонил продавцу часов и сообщил, что его руководитель желает приобрести такие часы и договорился о встрече, на которую приедет якобы его представитель для осмотра и оценки часов. Затем он позвонил потерпевшему и ввел его в заблуждение, относительно того, что его руководитель продает данные часы и в условленное место подъедет водитель руководителя с часами. Также он сообщил, что при покупке оплату за них следует перевести на банковскую карту, номер которой он сообщил», — рассказали в пресс-службе правоохранительных органов.

В назначенное время продавец и покупатель встретились для совершения сделки и потерпевший оплатил покупку путем перевода на указанную злоумышленником банковскую карту. Настоящий продавец, не получив денег, отказался передать покупателю часы. Итоговый материальный ущерб для потерпевшего составил 485 тысяч рублей.

Мошенником, получившим деньги, оказался 33-летний житель Подмосковья. Его задержали сотрудники уголовного розыска, которые по записям с камер видеонаблюдения установили, что мужчина снимал деньги с фигурировавшей в деле карты в одном из банкоматов города. Следствие ОМВД России по Тверскому району возбудило уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159 УК РФ «Мошенничество». В отношении подозреваемого избрана мера пресечения в виде заключения под стражу.

Правоохранители напоминают о необходимости соблюдать бдительность при совершении покупок на сайтах бесплатных объявлений и уточнять реквизиты при безналичной оплате.

Ранее «Московская газета» писала, что в Москве мошенники украли все ценности у пенсионерки, убедив женщину, что на ней лежит проклятье.

Заявка на кредит поступила в один из коммерческих банков через сеть Интернет

В районе Тропарево-Никулино задержали подозреваемого в мошенничестве, сообщает пресс-служба УВД по ЗАО. Подозреваемым оказался 33-летний безработный.

По данным пресс-службы управления, мужчина нашел на улице сумку с чужим паспортом и воспользовался им для оформления кредита на сумму 500 тысяч рублей. Чтобы подписать договор, для схожести с фотографией из найденного документа мужчина надел парик. Получив кредитную карту, злоумышленник снял наличные и не производил необходимые выплаты.

Возбуждено уголовное дело по ч. 3 ст. 159 УК РФ «Мошенничество», подозреваемый находится под подпиской о невыезде.

Соответствующее обращение поступило в Кузьминский районный суд Москвы, передает АГН «Москва».

Как сообщили в пресс-службе суда, поступило ходатайство следствия о заключении под стражу в отношении Конькова и Алимирзаева.

Подозреваемых в мошенничестве в отношении ветерана Великой Отечественной войны Василия Пронина, сидевшего на Параде Победы рядом с президентом РФ Владимиром Путиным, задержали накануне.

Как сообщила официальный представитель МВД РФ Ирина Волк, их работу координировали из-за рубежа.

В мае Василий Пронин сообщил, что ему позвонил неизвестный и представился полицейским Звонивший убедил пенсионера снять со счета 400 тыс. рублей и передать деньги третьему лицу «для поимки преступника».

В МВД не исключают, что помимо Василия Пронина от действий аферистов могли пострадать и другие граждане.

По факту инцидента возбудили уголовное дело.

UPD (5 июня 2021 г. 14:25 мск)

Суд с учетом позиции Кузьминской межрайонной прокуратуры заключил под стражу одного из фигурантов дела о мошенничестве в отношении ветерана Василия Пронина, сообщила руководитель пресс-службы прокуратуры г. Москвы Людмила Нефедова.

По данным следствия, сотрудники одного из столичных университетов получали деньги на программу обучения, но образовательные услуги не оказывали 

Как сообщает РБК со ссылкой на источник в Следственном комитете, уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК (мошенничество в особо крупном размере) в отношении группы лиц из Московского политехнического университета было возбуждено в январе 2021 года. Дело завели после проверки, проведенной УФСБ по Москве и Московской области.

По версии следствия, неустановленные лица фальсифицировали отчетность по программам дополнительного обучения людей предпенсионного возраста и получали за неоказанные услуги бюджетные средства от союза «Агентство развития профессиональных сообществ и рабочих кадров (Worldskills Russia)». Речь идет о 3,6 млн рублей.

В департаменте коммуникаций Worldskills Russia, в свою очередь, заявили, что руководству неизвестно о возбуждении данного уголовного дела. 

В материалах дела указано, что в университете был составлен список из 47 предпенсионеров, которые якобы прошли обучение, сдали зачеты и получили соответствующие свидетельства. Однако, по данным следствия, никого обучения не проводилось. 

Договор на проведение профобучения и допобразования предпенсионеров был заключен между Московским политехом и Worldskills Russia в 2019 году.

В деле также говорится о том, что полученные средства сотрудники университета перечислили себе в качестве зарплаты и премий.

Напомним, в 2018 году ректором Московского политехнического университета стал Владимир Миклушевский, занимавший ранее должность губернатора Приморского края и ректора Дальневосточного федерального университета.

Ранее «Московская газета» писала о том, почему в МГМСУ им. А.И. Евдокимоване могут снизить плату за обучение из-за перехода на дистанционное образование. 

Мошенники «работают» как очно, так и на просторах интернета

В июне 2020 года руководитель ФНС РФ Михаил Мишустин сообщил о резком росте безработицы в стране. В связи с этим участились случаи мошенничества. Раньше их тоже было немало, но, по официальной статистике МВД, сейчас таких случаев стало намного больше.

Как заявил юрист Илья Прокофьев, самыми частыми жертвами мошенников становятся люди пенсионного возраста, а также подростки и молодежь. По словам начальника по борьбе с мошенничеством петербургского МВД Александра Шевченко, каждое третье мошенничество в Петербурге совершается против пожилых людей.

Мошенники «работают» как онлайн, так и очно. Например, обходят квартиры – каждый, наверное, уже знает, что в наше время категорически запрещено открывать дверь незнакомым людям, особенно тем, которые представляются работниками служб, относящихся к ЖКХ. Например, в «Московских ведомостях» писали о случаях с компаниями, маскирующиеся под Моэнергосбыт. Жителям Головинского района Москвы отправляли адресные извещения о необходимости замены приборов учета электроэнергии.

В таких случаях важно посмотреть название компании, навязывающей подобную услугу, и обратиться в одну из крупнейших энергосбытовых компаний для уточнения – относится ли к ним приславшая извещение организация или нет. Работники относящихся к ЖКХ служб не совершают «плановых» обходов, к вам в квартиру они могут явиться исключительно по вызову.

Также мошенник может представиться сотрудником негосударственного пенсионного фонда, предупреждение об этом есть на официальном сайте ПФР. Результатом подписания каких-либо бумаг с этими «представителями» может быть как утрата части финансов, так и недвижимого имущества.

В режиме онлайн злоумышленники часто играют на чувствах людей: собирают деньги якобы на дорогостоящие лекарства или операцию: не так давно мошенники взломали страницу белгородского Депздрава и вымогали деньги на «лечение» с помощью поддельных документов.

Также  просят пожертвовать на лечение умирающих животных, или, например, на реконструкцию храма. Да, бывают и такие: мошенник создает страницу священнослужителя в социальной сети, приобретает все необходимое для «работы», создает на странице иллюзию активности и получает деньги от доверчивых граждан. В прошлом году в Карелии раскрыли как раз такое преступление.

Есть и многоплановые схемы с участием группы людей, выглядящие совсем нетривиально. Например, недавно был случай, когда пожилой женщине позвонил человек, представившийся сотрудником полиции, и предупредил об участившихся случаях мошенничества, а его подельник активизировался лишь через несколько дней. «Полицейский» посоветовал женщине выполнить все указания мошенника, дабы он мог «поймать его с поличным». Итогом этой истории стала утеря женщиной полумиллиона рублей. На этот раз преступника поймали, но сколько следующих будут более дальновидны и, соответственно, оставят меньше «следов», благодаря которым их можно будет задержать?

Также жертвами преступников часто становятся доверчивые мужчины и женщины. Множество мошенников и мошенниц обитает на сайтах знакомств. Они разными способами «тянут» деньги: просят их на проезд, на питание, оплату интернета или даже на оплату билетов в другую страну – в случае, если «жертва» живет за рубежом, а у преступника/преступницы есть подельник в турагентстве.

Например, был один случай с хабаровчанином, познакомившимся на соответствующем ресурсе с девушкой. Та под предлогом совместного досуга попросила его заказать роллы, отправив ссылку на мошеннический сайт. Заметив, что минимальная цена сета роллов там выше, чем обычно по Хабаровску, и оплата возможна только онлайн, мужчина предпочел сделать заказ через уже известный ему ресурс. После этого девушка исчезла, добавив хабаровчанина в черный список.

Особенно осторожным человеку нужно быть во время совершения каких-либо покупок в интернете. Лучше не отправлять предоплату за товар, приобретенный через сервисы объявлений. Так недавно пензенец при покупке ризографа через такой сайт потерял 10 тыс. рублей.

Так же не стоит переходить по ссылкам, которые отправляют незнакомые люди. Если человеку на почту приходит письмо, сулящее ему золотые горы за «всего лишь» банковские данные, то можно быть уверенным, что вместо золотых гор есть очень большая вероятность увидеть «ноль» на счете. Например, недавно омич увидел на почте письмо от «адвоката», сообщающее ему о смерти богатого родственника и наследстве в 11 млн. долларов. Для получения наследства мужчина перевел 9 тысяч долларов. Естественно, никакого наследства он не получил.

И еще стоит запомнить: если обмануть пытается сама «жертва», например, хочет через интернет приобрести права на вождение транспортного средства, диплом вуза или результаты ЕГЭ, то с большей вероятностью обманут как раз-таки ее. Мошеннических схем великое множество. Вас могут пытаться обмануть где угодно: на улице, дома, на любом интернет-ресурсе. Чтобы избежать этого и не потерять свои нервы и деньги, важно быть очень внимательным и проверять всю информацию несколько раз.